Мы используем куки!

Продолжая использовать сайт, вы соглашаетесь на использование куки.

Продолжая использовать сайт, вы соглашаетесь на использование куки.
ru

Положение о регулировании деятельности

Условия использования

Введение

Данное положение разработано в рамках мер международного сотрудничества, направленных на борьбу с финансовыми злоупотреблениями, выявление и защиту от нарушений в системе государственного управления, а также используется для укрепления порядка, с помощью которого осуществляются операции на счете клиента компанией Tirus. (далее - Компания)

Клиент гарантирует, что денежные средства, перечисленные им на счет компании, имеют легальное происхождение и являются легальной собственностью клиента.

Компания имеет право проводить расследования в случае подозрительных операций.

На момент проведения расследования, возникшего на основании пункта 1.3 настоящего положения, компания может запросить у клиента документы, удостоверяющие личность, платежные и другие документы, с помощью которых можно доказать законность владение денежными средствами и их законное происхождение.

Компания имеет право проводить расследования в случае подозрительных операций.:

  • Отказ клиент в пользовании данного сервиса;
  • Ограничения, налагаемые по усмотрению компании на снятие средств со счета клиента любым способом;
  • Прекращение любых дальнейших отношений с клиентом.

Если компания отказывается от проведения подозрительных операций и разрывает все связи с клиентом, это не может быть использовано в качестве основания для возникновения гражданской ответственности в случае нарушения договора.

Компания оставляет за собой право вносить изменения в положения настоящего Положения в любое время с предварительным (за 5 рабочих дней) уведомлением клиента о таких изменениях, используя сайта компании. Такие изменения вступают в силу в день, указанный в уведомлении; до их вступления в силу должно пройти пять дней.

Данное Положение является открытым и существенным дополнением к любому контракту между компанией и клиентом.

В случае несоответствия отдельных пунктов настоящего положения с гражданским договором, данное положение сохраняет за собой высшую силу. Однако этот факт не влечет за собой недействительности остальных положений контракта.

Содержание настоящего Положения может раскрываться без ограничений по запросу любого заинтересованного лица.

Критерии и доказательства, выявляющие подозрительные операции

Операция признается компанией подозрительной в следующих случаях:

  • В случаях выявления финансовых злоупотреблений с транзакциями без предварительного оформления депозита;
  • В случаях выявления необычных операций, не имеющих явной законной цели или экономического смысла;
  • В случаях выявление обстоятельств, дающих основания полагать, что операции осуществляются с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или с целью финансирования терроризма;
  • В случаях непредоставление клиентами информации, необходимой для удостоверения их личности, предоставление ложной информации и/или невозможность связаться с клиентом по указанному им адресу и номерам телефонов;
  • В случаях предоставление недействительных или поддельных документов.

Указанные операции идентифицируются на основании субъективной оценки сотрудников компании на основе ежедневного анализа.

Критерии и доказательства, используемые для выявления подозрительных сделок, перечисленные в пункте 2.1, не являются исчерпывающими и не являются обязательными. Операция может быть определена как подозрительная на основании анализа ее проведения, компонентов и обстоятельств взаимодействия с клиентом.

В случае подозрительных сделок компания принимает решение относительно дальнейших действий в отношении клиента и его операций.

Методы коммуникации

Компания может связыватся с клиентами с помощью:

  • Телефона;
  • электронной почты;
  • в разделе “Объявления,”, располагающегося на странице “Новости Компании” на сайте компании;
  • с помощью уведомлений, отправленных на персональный аккаунт клиента.

В случае необходимости получения ответа на вопросы, касающиеся деятельности компании, для осуществления оперативной связи с клиентом следует обращаться к контактной информации клиента, указанной при регистрации или измененной в соответствии с указаниями пункта 3.4 настоящего положения. Клиент, принимая настоящее Соглашение, тем самым соглашается в любое время получать уведомления от компании и действовать на их основании.

Любая корреспонденция, будь то документы, подтверждения, уведомления, отчеты, объявления и т.д., считается доведенной до сведения клиента в следующих случаях:

  • прошло более 24 (двадцати четырех) часов с момента отправки сообщения на указанный адрес электронной почты;
  • сразу после отправки уведомления на личный аккаунт;
  • сразу же после размещения уведомления на сайте компании в разделе «Новости Компании»;
  • сразу после завершения телефонного разговора.

Клиент обязан своевременно информировать компанию о любых изменениях в его контактной информации; это делается путем обновления соответствующей информации в личном аккаунте или любым другим способом, выбранным компанией.

Клиент ознакомлен и согласен с тем, что в случае ненадлежащего поведения клиента при общении с сотрудниками компании, компания может прекратить отношения с клиентом в одностороннем порядке.

При обнаружении ошибки в ходе проведения транзакции клиент обязан предъявить претензию в соответствии с разделом 10 настоящего положения.

Если клиент обнаруживает ошибку в свою пользу в ходе проведения транзакции, то он обязан как можно скорее сообщить об этом компании, обратившись к контактной информации в разделе «Контакты» на сайте компании.

Порядок перевода денежных средств клиенту

Компания начинает предлагать услуги клиенту только после зачисления средств на его лицевой счет, расположенный на сайте компании. Создание депозита возможно только при переводе средств на счет компании.

Перевод денег на счет компании, осуществляемый клиентом, должен соответствовать всем экономическим принципам, учитывая ограничения, налагаемые законодательством определенных стран, под юрисдикцию которых попадает этот перевод.

Компания зачисляет на счет клиента сумму, полученную на счету компании. Подписав Договор, клиент соглашается с тем, что все комиссии и другие расходы, понесенные в ходе выбранного способа перевода, оплачиваются клиентом.

На счет клиента зачисляются деньги в долларах США (USD) или евро; не имеет значения, с помощью какой валюты была совершена сделка. Если валюта, в которой осуществлялся перевод, отличается от валюты, используемой компанией, сумма перевода конвертируется в валюту, приемлемую для отправляющей стороны.

Компания имеет право налагать ограничения на максимальную и минимальную сумму денежных средств, которые могут быть перечислены.

При переводе средств на счет клиента, компания обязуется не взимать с клиента дополнительные комиссии, за исключением комиссий и прочих сборов, предусмотренных настоящим положением.

Перевод средств на счет клиента происходит не позднее фактического окончания торгового дня, следующего за днем поступления средств на счет компании.

Если средства, отправленные с помощью банковского перевода, не зачислены на счет клиента по неизвестным причинам в течение 2-х торговых дней, клиент может воспользоваться своим правом подать претензию компании и запросить расследование банковского перевода. Таким образом, клиент понимает, что расследование может потребовать дополнительных комиссионных, которые он должен будет оплатить. Способ оплаты таких расходов определяется индивидуально и может принимать форму либо перевода необходимой суммы на счет компании, либо списания необходимой суммы со счета клиента.

Для проведения расследования в связи с отсутствием банковского перевода клиенту необходимо подать запрос в соответствии с указаниями раздела 10 настоящего положения и предоставить в Департамент копию платежных документов Swift, подтверждающих перевод средств на счет компании.

Способы пополнения счета клиента

Банковский перевод

Клиент может пополнить свой счет с помощью банковского перевода в любое время, если на момент перевода компания принимает такой способ пополнения.

Клиент может осуществить банковский перевод на банковский счет компании, указанный в лицевом счете, только со своего лицевого банковского счета.

Перед осуществлением банковского денежного перевода клиент выставляет счет на оплату на свой лицевой счет. Параметры счета, такие как банковские реквизиты компании и условия оплаты счета, должны строго соблюдаться клиентом.

Компания оставляет за собой право отказать в зачислении денежных средств на банковский счет компании, если цель платежа отличается от указанной в счете, или если перевод был осуществлен от имени третьей стороны. В этом случае компания возвращает средства обратно на банковский счет, с которого они были отправлены. Все расходы, связанные с этим переводом, оплачиваются клиентом.

Клиент понимает и соглашается с тем, что компания не несет ответственности за период времени, в течение которого происходит банковский перевод.

Порядок списания денежных средств со Счета Клиента

Клиент всегда имеет в своем распоряжении часть или все свои средства, находящиеся на его счете.

Условия, необходимые для снятия средств со счета клиента:

  • Все распоряжения на снятие денег со счета клиента должны соответствовать ограничениям и требованиям, установленным законодательством стран, под юрисдикцию которых подпадает перевод;
  • Все распоряжения клиента по поводу снятия денег его счета, должны строго соответствовать ограничениям и требованиям, установленным настоящим положением и гражданским договором, подписанным между клиентом и компанией.

Клиенту подается заявка на вывод средств на его личный внешний счет со счета клиента (аффилированного с компанией) в долларах США (USD) или евро

Курс, по которому происходит конвертация, а также комиссии и другие расходы по каждому из методов, используемых для вывода денег, определяются через платежную систему, с помощью которой это осуществляется.

Клиент, подписывая Договор, соглашается с тем, что комиссионные и другие расходы, возникающие в связи с осуществлением выбранного им способа перевода, возлагаются на клиента.

Компания обязуется не взимать с клиента дополнительные комиссии при выводе средств со счета, за исключением комиссий и других расходов, предусмотренных настоящим положением.

Вывод средств со счета клиента осуществляется в том случае, если компания получила заявку на вывод средств со счета клиента.

Считается, что компания приняла заявку, если она была отправлена с персонального аккаунта клиента.

Компания не принимает заявки, сделанные каким-либо иным способом, кроме указанного в п. 6.9.

Заявки на вывод средств, принятые до 21:00 GMT в пятницу, вступают в силу, начиная со следующего понедельника, действуя в течение 5 рабочих дней.

Если денежные средства, отправленные с помощью банковского перевода, не будут зачислены на внешний счет клиента в течение 5 (пяти) рабочих дней, клиент имеет право обратиться в компанию с просьбой о проведении расследования по поводу перевода. Компания может предоставить клиенту копию документа Swift, подтверждающего перевод в иностранной валюте.

Клиент, подписав Договор, соглашается с тем, что действия следствия и заказ дополнительных документов могут привести к возникновению новых комиссионных расходов, которые затем будут записаны на счет клиента. Способ оплаты таких расходов определяется индивидуально и может быть осуществлен либо путем перечисления необходимой суммы на счет компании, либо путем снятия суммы со счета клиента.

Если на момент отправки денег сотрудником компании произошла ошибка, которая привела к отсутствию отправленных денег на внешнем счете клиента, комиссионные расходы, направленные на урегулирование ситуации, должны быть оплачены компанией.

Если клиент при подаче заявки допустил ошибку в реквизитах, которые были необходимы для инициирования снятия средств со счета клиента, что привело к отсутствию отправленных денег на внешнем счете клиента, то на счет клиента записываются комиссионные расходы, направленные на урегулирование ситуации.

Методы вывода денежных средств со счета клиента

Перевод наличных средств

Клиент может отправить «Заявление на снятие средств со счета клиента» с помощью банковского перевода в любое время, если во время транзакции компания разрешает такой способ перевода средств.

Клиент может оформить «Заявление на снятие средств со счета клиента», используя банковский счет, зарегистрированный только на его имя. Заявление, где указан банковский счет третьих лиц, не будет принято компанией.

Компания обязана перечислять денежные средства на банковский счет клиента в соответствии с условиями, предусмотренными в «Заявлении на снятие денежных средств со счета клиента», если соблюдены условия пункта 7.1.2. настоящего положения.

При переводе денежных средств компания указывает назначение платежа, указанное на лицевом счете. В случае изменения цели платежа, компания незамедлительно уведомляет клиента о новом назначении, публикуя его в личном кабинете (Dashboard).

Клиент понимает и согласен с тем, что компания не берет на себя ответственность за время, необходимое для осуществления банковского перевода.

Выбор Тарифного Плана с последующим внесением денежных средств

Депозит может быть оформлен клиентом в соответствующем разделе панели инструментов.

В момент внесения депозита клиент может выбрать любую опцию из списка Тарифных Планов, предлагаемых компанией.

В Тарифном Плане указывается минимальная и максимальная сумма, которая может быть внесена в качестве депозита.

С момента прохождения клиренса клиентского депозита, все его условия и положения считаются неизменными до момента истечения срока действия депозита.

Компания имеет право создавать новые варианты Тарифных планов, а также изменять условия уже существующих Тарифных планов. Для этого компания должна направить уведомление клиенту за 7 дней до даты вступления изменений в силу, прибегая к любому из методов, описанных в разделе 3 настоящего положения.

Порядок оформления депозита клиентом:

  • Клиент, после прочтения всех услови и положений обо всех существующих Тарифных Планах, должен выбрать один из них.;
  • Затем клиент вводит сумму депозита в соответствующую область формы, которую необходимо заполнить при внесении депозита. Сумма депозита не может превышать сумму средств, находящихся на лицевом счете клиента..

Заявления клиентов на депозит, поданные до 21:00 GMT в пятницу, завершают обработку в следующий понедельник в 00:00 GMT. Данное время считается временем открытия депозита на срок, указанный в Тарифном плане.

По истечении срока действия Депозита все средства клиента и его доходы автоматически переводятся на счет клиента в его Личном кабинете. После этого депозит считается ЗАКРЫТЫМ, и клиент получает право распоряжаться средствами по своему усмотрению.

Условия использования панели управления (Dashboard)

Клиент, подписавший Договор, соглашается со всеми пунктами данного положения, регулирующими правила использования панели управления (Dashboard).

В процессе регистрации на сайте компании клиент берет на себя ответственность за предоставление точной и достоверной информации, с помощью которой осуществляется подтверждение личности клиента. Данная информация должна соответствовать требованиям, указанным в форме регистрации клиента на сайте компании.

Клиент обязан информировать компанию о любых изменениях, касающихся любой предоставленной идентификационной информации.

Для подтверждения личности клиента компания может запросить у клиента в любое время, начиная с момента регистрации, копии документов, удостоверяющих личность клиента. Компания оставляет за собой право приостановить выполнение любых операций на счете клиента, если будет установлено, что предоставленная клиентом идентификационная информация содержит неверные или неточные данные, или если клиент не предоставил запрашиваемые документы.

Вход в личный аккаунт клиента должен быть защищен паролем.

Клиент, подписав Договор, соглашается с тем, что доступ к его личному аккаунту возможен только после ввода пароля, который устанавливается клиентом самостоятельно в процессе регистрации.

Клиент берет на себя полную ответственность за обеспечение безопасности своего пароля и предотвращения несанкционированного доступа третьих лиц к своему аккаунту (а также к своему личному счету).

Все действия, совершенные через личный аккаунт клиента, считаются совершенными самим клиентом.

Клиентом считается тот, кто вошел в панель управления, используя пароль.

Компания не несет ответственности за возможные убытки клиента, понесенные в случае кражи, которая случилась из-за потери или раскрытия пароля третьим лицам.

Клиент имеет право самостоятельно изменять пароль, используемый для доступа к своему личному аккаунту, или воспользоваться процедурой восстановления пароля.

Процедура проведения расследования и разрешения споров.

В случае возникновения споров, клиент может подать в компанию обоснованную претензию или запросить расследование по поводу отсутствия транзакции. Претензии и запросы должны быть представлены в течение 5 (пяти) дней c даты возникновения спора.

Суть спора, описанного в претензии, должна быть понятна при составлении претензии в личном аккаунте клиента.

Чтобы подать перетензию и начать расследование, клиенту необходимо сделать следующие действия:

  • Отправить претензию на официальный почтовый ящик компании;
  • Приложить необходимые документы, перечень которых приведен в параграфе 4.9..

Никакие документы не должны содержать:

  • эмоциональной оценки ситуации;
  • оскорбительных замечаний в адрес компании.

В ходе расследования отсутствия трансфера и рассмотрения претензии компания может запросить у клиента документы, необходимые для анализа ситуации.

Компания может отклонить полученную претензию, если клиент не выполнил условия раздела 10 настоящего положения.